Warum sollten Unternehmer auf Family Offices setzen?

Warum sollten Unternehmer auf Family Offices setzen?


Wer ein Business aufgebaut und großgezogen hat, weiß, wie viel Herzblut, harte Arbeit und Zeit das erfordert und auch weiterhin erfordern wird. Denn damit ein Geschäft dauerhaft erfolgreich bleibt, braucht es volle Bereitschaft und Hingabe – Ressourcen, die nicht unendlich sind, und die Unternehmer häufig nicht in ihrer beruflichen und privaten Finanzsituation gleichzeitig aufbringen können. Wer hart für Erfolg gearbeitet hat, sollte auch davon profitieren.

Wer ein Business aufgebaut und großgezogen hat, weiß, wie viel Herzblut, harte Arbeit und Zeit das erfordert und auch weiterhin erfordern wird. Denn damit ein Geschäft dauerhaft erfolgreich bleibt, braucht es volle Bereitschaft und Hingabe – Ressourcen, die nicht unendlich sind, und die Unternehmer häufig nicht in ihrer beruflichen und privaten Finanzsituation gleichzeitig aufbringen können. Wer hart für Erfolg gearbeitet hat, sollte auch davon profitieren. Family Offices können genau diese Lücke füllen: Sie geben Unternehmern die Möglichkeit, die privaten finanziellen Verhältnisse zu planen, zu regeln und zu optimieren.

Text: das Interview führte die Gründerszene mit der Weberbank, Foto: Unsplash

Wie Family Offices Unternehmern helfen, die eigenen Finanzen zu optimieren

FotoCredit: Fotostudio Schloss Charlottenburg

Silke Meiser und Roland Lis beraten Unternehmer bei der Verwaltung ihres privaten Vermögens.
Sie erreichen Sie unter Tel: (030) 897 98 – 403; E-Mail familyoffice@weberbank.de

Ein typischer Pain Point bei der Verwaltung des persönlichen Vermögens? „Ganz klar Zeit“, so Roland Lis, der bei der Weberbank viele digitale Unternehmer berät. „Denn obwohl die Verwaltung des eigenen, privaten Vermögens sehr wichtig ist, wird sie häufig von unternehmerischen Angelegenheiten überlagert.“ Um also schlaflose Nächte, in denen Unternehmer nicht nur über Geschäftliches, sondern auch über ihre private finanzielle Situation grübeln, zu vermeiden, sollten sie sich professionelle Unterstützung suchen. Eine Option wären hier Family Offices. Silke Meiser, ebenfalls zuständig für die Beratung digitaler Unternehmen, erklärt im Interview, warum.

Frau Meiser, was ist eigentlich ein Family Office und was sind seine Aufgaben?
„Ein Vermögen kann eine Menge Aufwand mit sich bringen. Unser Family Office stellt sicher, dass die unternehmerischen und privaten Aspekte berücksichtigt werden: Es professionalisiert und bündelt die Verwaltung, entwickelt und begleitet Anlagestrategien und überwacht das geschäftliche und private Vermögen der Eigentümerfamilie. Mit dem Family Office verschaffen wir von der Weberbank unseren Mandanten mehr Freiraum, um sich entweder stärker auf ihre unternehmerischen Tätigkeiten zu konzentrieren oder sich auch mehr Zeit für die eigene Familie zu nehmen.“

Aus welchen Gründen entscheiden sich Unternehmer für ein Family Office?
„Das Hauptanliegen ist die Bündelung von komplexen Finanzthemen. Wir vermitteln, wenn gewünscht, zwischen einzelnen Familienmitgliedern und Dritten. Außerdem verfügen wir über ein umfassendes Know-how – so analysieren wir beispielsweise die gegebene Vermögenssituation und leiten entsprechende Maßnahmen ab, um das Vermögen zu sichern, steuerlich zu optimieren und auch die Nachfolge zu sichern. Das Family Office der Weberbank ist ausschließlich dem Kundenwohl verpflichtet. Wir können objektiv und unabhängig beraten und auf die individuellen Bedürfnisse unserer Kunden eingehen.“

Gibt es Unternehmer, für die Family Offices besonders zu empfehlen sind?
„Die Gründe, sich für ein Family Office zu entscheiden, sind so individuell wie die Unternehmer und die Unternehmerfamilien selbst. Was sie aber gemein haben, ist eine gewisse Komplexität des Vermögens und der Lebensumstände. Oft setzt sich das Vermögen aus unterschiedlichen Komponenten wie Unternehmensbeteiligungen, Immobilienbeständen, hochwertigen Haushaltsgegenständen, Kunst oder Wohnsitzen im Ausland zusammen. Je größer und komplexer das private Vermögen ist, desto schneller stößt die klassische Vermögensberatung an ihre Grenzen.“

Worin liegt dann der Unterschied zwischen Vermögensberatung und einem Family Office?
„Das Family Office geht mit seiner Dienstleistung weit über die klassische Vermögensberatung hinaus. Für unsere Mandanten übernehmen wir folgende Aufgaben, die auch als Module in Anspruch genommen werden können: Wir buchen, analysieren, bewerten, vergleichen, ordnen, entwickeln, bereiten vor, verhandeln und warnen – und zwar ständig. Außerdem binden wir neben unseren eigenen Steuer- und Rechtsexperten auf Wunsch unserer Mandanten auch deren Vertraute in den Prozess ein.“

Welche Vorteile bieten Family Offices Unternehmern generell?
„Abgesehen von der Entlastung und der Professionalisierung schätzen Unternehmer es, einen Überblick über all ihre Vermögenswerte aufbereitet zu erhalten.“

Und welche Services beinhaltet das Family Office der Weberbank?
Unsere Dienstleistungen bestehen aus vier Modulen:

Erstens, dem privaten Finanzsekretariat, das den Überblick über sämtliche liquiden und materiellen Vermögenswerte verschafft. Es unterstützt den Unternehmer selbstverständlich auch beim Zahlungsverkehr, erstellt Privatbilanzen und bereitet die Finanzkorrespondenz und Steuerunterlagen auf.

Zweitens, dem Vermögens-Reporting, das auf Wunsch einen regelmäßigen Überblick über das gesamte Vermögen verschafft und Unternehmer mit Liquiditäts- und Steuerberichten versorgt.

Drittens, die Testamentsvollstreckung, die Verfügungen wunschgemäß umsetzt und das Vermögen auch nach dem Tod professionell verwaltet.

Und viertens, der Stifter-Service: Unternehmer, die keine eigenen Nachkommen haben oder der Gesellschaft etwas zurückgeben wollen, können eine eigene Stiftung gründen.“

Der Begriff „Family Office“ ist gesetzlich nicht definiert – worauf sollten Unternehmer also bei der Auswahl achten?
„Ganz wichtig ist, zu überprüfen, ob es sich um eine Institution handelt, die den gewünschten Aufgaben auch überhaupt nachkommen kann. Außerdem sollte es einen persönlichen Ansprechpartner geben, zu dem man Vertrauen hat. Denn nur so kann die Kontinuität, die Qualität und die Verlässlichkeit des Family Office gewährleistet sein.“

Dieser Beitrag erschien auf gruenderszene.de

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